الرصيد النقدي (Cash Balance) هو المبلغ المالي المتوفر فعلاً في يد الشركة أو في حساباتها البنكية عند نهاية فترة محاسبية محددة، ويعبر عن السيولة الفورية التي يمكن استخدامها في العمليات اليومية مثل دفع الرواتب، شراء المواد، أو تسديد الالتزامات. يشمل الرصيد النقدي النقد الورقي، العملات المعدنية، والودائع تحت الطلب التي يمكن سحبها فورًا دون قيود.
يختلف الرصيد النقدي عن التدفقات النقدية حيث أن الأخير يشير إلى حركة النقد الداخلة والخارجة خلال فترة زمنية.
النقد المتوفر بالصندوق: الأموال الورقية والمعدنية المتاحة في مؤسسات الأعمال.
الأرصدة في الحسابات البنكية: الحسابات الجارية وحسابات التوفير التي يمكن الوصول إليها فوراً.
الشيكات المستلمة وغير المصروفة: أحيانًا تُدرج ضمن الرصيد النقدي إذا كانت قابلة للتحصيل الفوري.
يضمن قدرة الشركة على الوفاء بالالتزامات القصيرة الأجل والدفع الفوري للنفقات.
يُستخدم في تسوية الحسابات البنكية مع السجلات الداخلية لضمان عدم وجود أخطاء أو تلاعب.
يُعتبر مؤشرًا رئيسيًا على الصحة المالية والقدرة على تلبية الاحتياجات الطارئة.
يُساعد الإدارة في تخطيط السيولة اليومية واتخاذ القرارات التشغيلية والمالية السليمة.
إجراء تسويات مصرفية دورية لمطابقة الرصيد المسجل في الدفاتر مع كشف الحساب البنكي.
مراقبة حركة النقدية الداخلة والخارجة لضمان الحفاظ على مستوى ملائم من السيولة.
توزيع الأرصدة النقدية بين الأصول السائلة والعوائد الاستثمارية القصيرة الأجل دون المساس بالاحتياجات الفورية.
الرصيد الدفتري: هو المبلغ المسجل في سجلات الشركة بناءً على قيود المحاسبة، وقد لا يعكس التحركات البنكية اللحظية.
الرصيد البنكي: هو المبلغ الفعلي المتوفر في البنك حسب كشف الحساب، ويشمل أي عمليات متأخرة مثل الشيكات المعلقة أو الإيداعات غير المحسوبة بعد.
هي خدمة تساعدك على تحصيل فواتيرك من عملائك بطريقة احترافية وكفاءة عالية، عن طريق انشاء فاتورة تحتوي على رابط للدفع يمكنك ارساله لعميلك ومن خلالها بإمكانه الدفع بمختلف الوسائل المتوفرة؛ لتنعكس مباشرة على رصيدك البنكي وقوائمك المالية.
تحتاج إلى رفع المستندات المهمة لتنشيط الخدمة. مدة التفعيل من يوم إلى 3 أيام عمل.
أي فواتير يتم سدادها من خلال باركود قيود تحصيل، يتم العمل عليها من “يوم إلى يومين” لتحويل المبلغ بعد خصم نسبة مزودي الخدمة.
ستحصل على خصم 30% عند الاشتراك المبكر في الخدمة.
العمولة قبل الخصم: 3.5%
العمولة بعد الخصم: 2.5%
