بعد أن كانت التقنية المالية أكثر المجالات جذباً لرأس المال الجريء في المملكة خال عام 2022، برز قطاعيّ التجارة الإلكترونية، وتجارة التجزئة، كأكثر القطاعات تداولاً والأعلى تمويلاً في المملكة خال الربع الأول من عام 2023.
وبحسب الغرف التجارية السعودية في عينة طبقت على منطقة المدينة المنورة فإن الفرص تكمن في قطاعات عدة منها:
العقارات: قطاع مزدهر تضاعفت تسجيلاته التجارية ثلاث مرات تقريباً بين عامي 2016 و 2021
السياحة: قطاع مزدهر تضاعفت أنشطته بين عامي 2016 و 2022
الزراعة: قطاع مزدهر مع نمو سنوي بنسبة 6.2 %
أما التمويل والتدريب والاستشارات فتقدم عبر بنك التنمية الاجتماعية وبنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة ومن تطبيق نوافذ التابع لمنشآت.
بنك التنمية الاجتماعية يضخ 24 مليار ريال للمنشآت الصغيرة والمتوسطة
يستهدف بنك التنمية الاجتماعية توفير 24 مليار ريال لتمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة على مدى الثلاث سنوات المقبلة، بالإضافة إلى تقديم الخدمات الاستشارية، والحلول التمويلية، التي تهدف إلى تعزيز نمو المشاريع
بنك المنشآت يمول 300 منشأة صغيرة ومتوسطة خلال الأشهر الثلاثة الأولى من 2023
كشف بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة إلى ما حققه البنك خلال الربع الأول من العام الجاري 2023 بتمويل أكثر من 300 منشأة صغيرة ومتوسطة بما يتجاوز 1.1 مليار ريال.
بالإضافة إلى ما حققته الشركة السعودية للاستثمار الجريء ” “SVC، حيث بلغ إجمالي استثماراتها 1.75 مليار ريال بنهاية الربع الأول.
وبلغ عدد الصناديق المُستثمر بها 32 صندوقًا، كما بلغ عدد الشركات الناشئة والمنشآت الصغيرة والمتوسطة المُستثمر بها عبر برامج استثمار “SVC” 674 شركة، علاوة على نمو قيمة تمويل برنامج كفالة خلال الربع الأول بنسبة 17% لتصل قيمة التمويل المُقدم منذ تأسيس البرنامج إلى أكثر من 80 مليار ريال.
.. ويُخصص 10.5 مليار ريال للسنوات الثلاث المقبلة
خصص بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة، التابع لصندوق التنمية الوطني، تمويلا بقيمة 10.5 مليار ريال لدعم المنشآت الصغيرة والمتوسطة على مدى الثلاث سنوات المقبلة، من خال برامج الإقراض المباشر وغير المباشر، بالإضافة إلى برامج ضمان التمويل الأخرى.
54 % نمو المنشآت السعودية المستفيدة من ضمان التمويل مقارنة بمثيلاتها
كشفت دراسة حديثة أجراها مركز الأبحاث في جامعة الملك فهد للبترول والمعادن الأثر الاقتصادي لبرنامج التمويل المضمون “كفالة” على التوظيف والناتج المحلي والأثر الإيجابي على القطاعات المستهدفة ونقاط تحسين الخدمات بهدف تشجيع البحث العلمي.
وظهر أن أثر البرنامج إيجابي على نمو المنشآت المستفيدة مقارنة بمثيلاتها غير المستفيدة حيثُ نمت المنشآت المستفيدة بزيادة قدرها 54% خلال عامين مقارنة بالمنشآت غير المستفيدة تنمو بـ 36% التي حصلت على التمويل دون ضمان التمويل من برنامج كفالة.
وبالنسبة إلى نمو التوظيف السعوديين فكان الأثر إيجابي وقوي وذلك بزيادة الوظائف بنسبة تقدر 7% للذكور و9% للإناث بعد عام من الحصول على الدعم.
وظهر نمو إيجابي على مستوى الناتج المحلي وفق التقديرات المتبعة في الدراسة، عليه فإن الريال المنفق على تشغيل البرنامج في عام 2019، ينتج قرابة 11 إلى 12 ريالا سعوديا في الناتج المحلي.
وظهر أثر البرنامج بالأخص في عام 2020 نتيجة لإطلاق مبادرة التمويل المضمون في جائحة كورونا لمعالجة تداعي الأزمة.
ويفيد برنامج كفالة أصحاب المنشآت الصغيرة والمتوسطة من خلال تقليل نسبة المخاطرة في التمويل لدى البنوك والجهات التمويلية.
تطبيق “نوافذ”.. دليل رواد الأعمال
أُطلِقَ تطبيق “نوافذ” التابع لـ “منشآت” في 2020، و يُمكن أصحاب المشاريع والمنشآت الصغيرة والمتوسطة، من الاستفادة من إرشادات الخبراء، والخدمات الاستشارية، عبر مجموعة واسعة من القطاعات، من خلال الأجهزة الذكية.
إذ يدعم التطبيق نمو واستدامة المنشآت الصغيرة والمتوسطة، من خال مساعدة المستخدمين على مواجهة تحديات إدارة وتنمية الأعمال التجارية الصغيرة.
ويتميز التطبيق بالموافقة خلال يوم واحد من تقديم الطلب، وضمه لقائمة موثوقة من الخبراء والمستشارين في أوقات مرنة للمستفيدين في جميع أنحاء المملكة.
كما يقدم خدمات إرشادية واستشارية لروّاد الأعمال في مختلف القطاعات وإمكانية التواصل المرئي والمسموع والمكتوب عبر 10 جلسات إرشادية و 10 جلسات استشارية شهرياً لكل مستفيد.
