فن التنبؤ المالي: كيف تصنع خطة مالية لمستقبل منشأتك؟

فن التنبؤ المالي
يشكل فن التنبؤ المالي السمة المميزة جدًا لأي منشأة، ليس لفائدته العظيمة في جعلك تخطو خطوات محسوبة في طريق المخاطر التي قد تواجهها، لكن أيضًا في القدرة التي يمنحها لك لتجاوز هذه المخاطر بأقل الخسائر. نقدم لك في هذه المقالة كل المعلومات الأساسية لتبدأ في إعداد مصطلح التنبؤ المالي الخاص بك، بما يتناسب مع منشأتك.

شارك هذا المحتوى

وقت القراءة: 3 دقائق

ترتبط كلمة التنبؤ في البيئة العربية بالأعمال التي لا تمت للواقع بصلة، فهي كلمة فضفاضة.

 

يشكل فن التنبؤ المالي السمة المميزة جدًا لأي منشأة، ليس لفائدته العظيمة.

 

بل في جعلك تخطو خطوات محسوبة في طريق المخاطر التي قد تواجهها.

 

لكن أيضًا في القدرة التي يمنحها لك لتجاوز هذه المخاطر بأقل الخسائر.

 

وعلى الرغم من أننا نعي أن مصطلح التنبؤ المالي يُعَد مصطلحًا معقدًا.

 

إلا أننا سنقدم لك في هذه المقالة جميع المعلومات الأساسية لتبدأ في إعداده بنفسك، بما يتوافق مع منشأتك.

 

مفهوم التنبؤ المالي

 

يُقصد بـ التنبؤ المالي أنه تحليل مجموعة من البيانات المالية، وتوقع نتائج مستقبلية دقيقة وفق ذلك.

 

هذا هو التعريف البسيط لكن عملية تنفيذه ليست بالشيء الهين.

 

وتختلف عملية التنبؤ المالي من منشأة وزميلتها، نظرًا لاختلاف ظروفهما المالية.

 

فقد يلجأ بعض مديري المالية إلى إجراء جلسات مطولة للخروج بعدة افتراضات، تحتاج التحقق من صحتها، للوصول إلى نتيجة تنبؤية دقيقة.

 

لكن في المجمل فإن عملية التنبؤ المالي تجري بالتعامل مع المعلومات التالية:

 

  • قائمة الدخل: وهي ملف مالي يوضح حجم المبالغ التي دخلت المنشأة وخرجت منها.
  • الميزانية العمومية: وتشمل مراجعة دقيقة لأصول المنشأة، والتزاماتها المالية، وحقوق الملكية، وكلما كانت هذه البيانات دقيقة للغاية، زادت دقة التنبؤ المالي.
  • كشف التدفق النقدي: لمعرفة حجم المبالغ التي جنتها المنشأة وصرفتها في مدة زمنية محددة.

 

وكما ترى فإن عملية التنبؤ المالي في غاية الأهمية لأعمالك.

ما أهمية التنبؤ المالي لأعمالك؟

 

يمدك التنبؤ المالي بصفتك رائد أعمال بصورة واضحة عن مجرى العمل الفعلي لمنشأتك.

 

فهو كما ذكرنا يُبنى وفق ضوابط أساسية، هي: معرفة مصادرك المالية الحالية، وحجم المبالغ المالية التي تمتلكها المنشأة في وقتها الراهن، والمصروفات، والديون.

 

إضافة إلى حجم الطلب الحالي على منتجاتك/خدماتك، فهو يمثل دخلاً قريب التحقق.

 

لكن تكمن الأهمية الحقيقة للتنبؤ المالي في السيناريوهات التالية:

 

  • جذب المستثمرين لأنك تستطيع أن تقدم لهم معلومات دقيقة عن كيف سيجري استخدام أموالهم وما النتائج المترتبة على ذلك.
  • سَتُكَون صورة واضحة عن مستقبل منشأتك المالي، لأنك بت تدرك أسوء سيناريو ستتعرض له وكذا زميله الأفضل أيضًا.
  • تحديد أهداف تنظيمية واقعية بعيدة عن الافتراضات الشخصية القاتلة.
  • تحضير العدة للإقرار الضريبي قبل موعده بحين.

 

قد تبدو عملية إعداد تنبؤ مالي عن منشأتك عملية في غاية التعقيد، لكن إذا قُسِّمت إلى خطوات بسيطة فإنها ستبدو أبسط مما تتوقع.

 

من باب النصح: دور هذه المقالة هو توضيح كل المعلومات الجوهرية عن عملية التنبؤ المالي.

 

لكن ننصح بالاستعانة بمتخصص مالي محترف ليعينك في إعداد العملية. إليك كيف تعدها في ثلاث خطوات.

 

كيفية إنشاء تنبؤ مالي لمنشأتك في ثلاث خطوات

 

بالرغم من أننا نعي أنك بصفتك رائد أعمال أو مدير تنفيذي لمنشأة صغيرة أو متوسطة في الغالب لن تُنفّذ الإجراءات شخصيًا.

 

لأن من سيُنفّذها شخص متخصص، لكن نرى أنه من الأهمية بمكان أن تفهم وتعي الخطوات الأساسية التي تسعف في عمل تنبؤ مالي صحيح.

الخطوة الأولى: التأكد من دقة النموذج المالي والبيانات المالية

 

الخطوة الأولى في سبيل إنشاء تنبؤ مالي لمنشأتك هي إنجازُ نموذج مالي (وهو إطار عمل يساعد في رسم صورة واضحة عن مستقبل المنشأة المالي وفقًا لبياناتها المالية الحالية).

 

ولكي تنشئ هذا النموذج تحتاج لمعرفة وافية ودقيقة بجميع البيانات المالية للمنشأة.

 

ولعلّ استخدام برنامج محاسبة سحابي مثل قيود يكون عونًا مهمًا في هذه العملية.

 

ذلك لأنه يخزن جميع التعاملات المالية وكل ما تحتاج إليه في مكان واحد يمكن تحويلها إلى تقارير وافية.

 

عمومًا لكي يتم النموذج المالي سيحتاج الشخص المسؤول عنه في منشأتك إلى العمل وفق المنهجيّتين التاليتين:

 

  • منهجية الكمية: وهي تعنى بجميع البيانات التي يمكن قياسها والتحكم فيها.
  • منهجية النوعية: وهي تعنى بجميع البيانات التي لا يمكن قياسه قياسًا موضوعيًّا.

 

إذاً، الخطوة الأولى هي حصر وجمع المعلومات والبيانات المالية الحديثة عن حالة المنشأة.

 

والأفضل هنا الاستثمار في برنامج محاسبة سحابي لسهولة استخراج التقارير المالية المطلوبة منه بدقة وشموليّة.

 

الخطوة الثانية: البحث المتأني عن المعلومات

 

مرحلة البحث يجب أن تعنى بجميع معلومات وبيانات تاريخية عن وضع المنشأة المالي في الخمس سنوات الماضية مثلا، لتحديد تطور الدخل، والنفقات، والأصول، والديون.

 

قد لا تحتاج لمعلومات شاملة في هذه المرحلة لكن بعض الأرقام الدقيقة تفي بالغرض مبدئيًا.

 

لكي يمكن رصد جميع المتغيرات، مثل نمو القطاع الذي تعمل فيه، وتطوره فهي أمور مهمة لرسم تنبؤ دقيق.

 

الخطوة الثالثة: إنشاء البيانات المطلوبة

 

بعد جمع وتنقيح وتمحيص المعلومات في الخطوتين السابقتين، ستُرتّبها في هذه الخطوة لمعرفة بعض العناصر الهامة وهي:

 

  • تقدير الدخل المتوقع في الشهور القادمة: يجب أن تشمل هذه العملية رصد حقيقي لهيكلة العمل، وبما فيها المبيعات، والإيرادات، وصافي الربح.
  • تقدير المصروفات المتوقعة في الشهور القادمة: تشمل المصروفات المتوقعة التكاليف التشغيلية الأساسية، والمصاريف الإضافية، والرواتب والأجور.

مرة أخرى، من الضروري من أجل إنشاء تنبؤ مالي لا تشوبه شائبة العمل باستخدام برنامج محاسبة سحابيّ لدقّته العالية في رصيد جميع المعلومات الخاصة بالخطوات الثلاثة التي شرحناها للتو.

 

احصل على تجربة مجانية لقيود لمدة 14 يوم.

الخلاصة

 

يمكن للمنشآت أن تمضي في طريقها بدون أن تجري أي نوع من التنبؤ المالي لمستقبلها، لكنه يبقى خطوة جوهرية وميزة في حد ذاتها.

 

فثمة فرق بين من يمشي في شارع ممطر بدون مظلة، طبيعي أن يصل لوجهته لكنه مبلول وبين من يحمل مظلة تحميه من قطرات المطر.

 

ومن أهم الركائز لنجاح التنبؤ المالي هو الاستثمار في برنامج محاسبة سحابي يخزن جميع بياناتك ومعلوماتك المالية بأمان ويمكنك من إستخراجها على شكل تقارير متخصصة ودقيقة في أي وقت.

 

احصل على تجربة مجانية لقيود لمدة 14 يومًا

سجل في نشرة قيود البريدية!

أهم الأخبار والقصص الملهمة لرواد الأعمال

المزيد من محتويات قيود

كيفية إدارة الأزمات المالية
أموال

كيفية إدارة الأزمات المالية في حرفية عالية

وقت القراءة: 3 دقائق لسنوات عديدة، شهدنا أزمات مالية عالمية أثرت على مصالح تجارية مختلفة في جميع أنحاء العالم. على سبيل المثال، أزمة الرهن العقاري لعام 2008، وجائحة كورونا. هذه الأزمات خلقت أضرارًا وخيمة جدًا. كيف تتصرف في أثناء الأزمات المالية؟ نقدم لك في هذه المقالة نصائح قيمة تعين بها منشأتك على تخطي الأزمات المالية.

اقراء المزيد
كل ما تحتاج معرفته حول نظام ضريبة الاستقطاع
أموال

كل ما تحتاج إلى معرفته عن نظام ضريبة الاستقطاع

وقت القراءة: 3 دقائق سواء أكنت مقيمًا صاحبَ منشأة أو غير مقيم في المملكة العربية السعودية أم كنت تخطط لمزاولة العمل عما قريب فيها، فأنت مطالب للغاية بفهم نظام ضريبة الاستقطاع. ورغم أن نظام ضريبة الاستقطاع مر على تاريخ إصداره 18 سنة فإن الكثيرين ما زالوا – مع الأسف – يتخبطون في شروطه، تعرف عليها الآن.

اقراء المزيد

ابدأ تجربتك المجانية مع قيود اليوم!

محاسبة أسهل